Ajuda
Perguntas frequentes e primeiros passos no Qoryx Planner.
Sobre sincronização e conexão com bancos
O Qoryx está em lançamento e em evolução contínua. Os preços atuais são promocionais. Abaixo, informações que ajudam a entender como tudo funciona:
- Conexão com bancos (Open Finance): Usamos a Pluggy como parceiro. A sincronização de saldos e transações pode levar alguns minutos em certas instituições; cartões de crédito costumam exibir as primeiras transações em até 24h.
- Frequência de atualização: Você pode sincronizar manualmente pelo botão na página Contas. Quando o provedor (Pluggy) envia notificações em tempo real, as transações são atualizadas automaticamente. A disponibilidade disso depende do plano e da configuração do provedor.
- Evolução do produto: Lançamos melhorias e novos recursos com frequência. Se notar algo estranho ou tiver dúvidas, o suporte está à disposição (contato no rodapé ou no email de boas-vindas).
Como conectar meu banco?
No plano Elite, acesse Dashboard → Contas → Conectar instituição. Você será redirecionado ao ambiente seguro da Pluggy (ou Belvo, se configurado) para autorizar o acesso read-only aos seus dados. Após conectar, saldos e transações são sincronizados. Cartões de crédito podem levar até 24h para exibir as primeiras transações.
O que é o Health Map 360º?
É um conjunto de métricas de saúde financeira: Liquidez corrente (quantos meses de despesa seu saldo cobre), Cobertura emergencial (reserva para imprevistos em meses), Solvência e Eficiência de aporte. A nota final (Health Score) aparece no dashboard. Acesse Dashboard → Health Map para o detalhe.
O que é a Projeção 2045?
Simulador que projeta a evolução do seu patrimônio até 2045 com base em patrimônio inicial, aportes mensais, CDI e inflação. Mostra em quantos anos você atinge a independência financeira (25x a despesa anual). Disponível em Dashboard → Projeção 2045.
Posso exportar minhas transações?
Sim. Na página Transações, use o botão Exportar para baixar CSV (Excel) no período desejado. No plano Elite, você também tem relatório PDF de auditoria e Resumo para o contador (receita e despesa por categoria).
Como gerencio minha assinatura ou cartão?
Acesse Dashboard → Meu plano e clique em "Gerenciar assinatura (faturas e cartão)". Você será levado ao portal seguro do Stripe para atualizar cartão, ver faturas ou cancelar.
Meus dados estão seguros?
Sim. Usamos criptografia AES-256 para dados sensíveis em repouso, autenticação com 2FA (TOTP) opcional e conformidade com LGPD. Dados de Open Finance são processados com validação de assinatura e nunca armazenamos sua senha do banco.